金融科技有力支撑产业链供应链补链、固链、强链，为制造业高质量发展添动能
时间：2022-08-31
来源：金融时报-中国金融新闻网
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金融是实体经济的血脉，加大对制造业的服务支持，是金融业的责任与使命。近日，银保监会印发《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》（以下简称《通知》），进一步推动金融机构完善制造业金融服务，更好支持制造业高质量发展，详见：权威发布！银保监会要求积极稳妥发展供应链金融 推动金融服务制造业高质量发展。
“总设备9台，平均开工率23.45%……”在安徽省合肥市星满天科技有限公司（以下简称“星满天”）的生产车间里，星满天总经理孙久香正在通过手机小程序，研究着自家工厂的设备运行情况。
在星满天的生产车间里，不少设备上都装有一个由平安租赁提供的“设备手环”。有了这个手环，孙久香通过手机小程序就能知道设备的运行情况。
这是租赁公司着力以科技赋能业务、帮助小微企业实现产能升级的一个缩影。实际上，在我国传统产业数字化转型持续提速的当下，科技引领制造业高质量发展的作用持续显现。在实践中，多家金融机构持续发力金融科技赋能，积极创新金融产品和服务，有力支撑产业链供应链补链、固链、强链，为制造业高质量发展增添动能。
业内人士表示，供应链金融作为数字经济和实体经济转型的重要组成部分，是拉动产业数字化、带动产业链稳定发展的重要抓手。在数字化浪潮下，多家央企、国企纷纷布局建设数字化供应链金融平台。在这一过程中，金融科技能够发挥出支撑供应链补链、固链、强链的作用。
随着供应链金融的发展，除了央企自身组建的供应链金融平台外，还有金融科技公司聚焦供应链金融，积极打造第三方供应链金融平台，与央企、民营企业、上市公司等开展合作，在提高供应链金融服务质效的同时，加速推动企业数字化转型升级。
中企云链作为第三方供应链金融科技平台，以供应链金融服务搭建产业端与资金端高效沟通的桥梁，与多家金融机构携手合作，为大中小企业注入金融“活水”。中企云链有关负责人告诉《金融时报》记者，在国务院国资委公布的98家央企名单中，与中企云链达成合作的已超半数。在制造业方面，中国中车、中国船舶、中国航天科技、中国商飞、中联重科等均是其在产业端服务的央企客户。
在实践中，利用供应链金融平台提供的服务，有助于打破信息不对称难题，将核心企业优质授信让渡给供应链上的供应商使用，对比传统票据、保理等供应链融资模式，成本优势明显，能有效解决中小企业融资难题，帮助产业链上企业降本增效。“比如，工行与中企云链联手打造的数字化供应链金融服务产品，有利于更好执行普惠金融政策，使用起来非常方便高效，同时也很好地满足了供应商的融资需求，受到供应商的欢迎，我们作为核心企业将会全力予以支持。”某央企子公司财务负责人表示。
在发挥科技作用支撑产业链供应链发展的同时，金融机构还瞄准产业升级机遇，通过坚持科技赋能，推进公司业务数字化转型，助力企业寻求新增长机会，助推产业进一步升级。
近几年来，传统产业发生巨大变革，数字化浪潮以及产业服务升级催生了新的变化。先进制造业、战略性新兴产业、传统产业转型升级等重点领域的金融支持需求显著增强。
《通知》明确提出增强金融创新的科技支撑，深化重点行业和前沿领域的研究，推动互联网、大数据、人工智能等科技手段与金融服务深度融合，降低服务成本，提高服务效率，强化业务管理。
多家金融机构开始在科技方向上发力。融资租赁作为与实体产业紧密结合的金融力量，在推动企业设备升级换代、支持小微企业发展方面具备独特功能优势，是支持制造业发展的重要力量。
据了解，有租赁公司坚持科技赋能，积极推进数字化转型，实现线上化经营、精细化管理、流程化运营。通过科技系统化建设，推进前中后台管理的数字化和线上线下的一体化，进而为传统大型企业、中小企业制造商提供更智慧的服务。
例如，平安租赁依托数字化技术推出了监测中小企业设备运营的设备手环，经过7次核心技术升级，已搭建了完善的物件运营体系。此外，基于设备手环监测数据发布的“安指数”，一方面，可以动态调配优化产能，排除故障安全 生产，分析生产设备的运营状态，实现对机器智能维护保养提醒，延长生产设备的使用寿命；另一方面，可以推算设备开机比率，为银行、证券等金融机构和政府提供重要的参考数据。
另外，海尔融资租赁也长期着眼于制造业的变革需求，将智能制造和金融服务深度融合，在创新商业模式的同时促进智能化、分布式、共享型的新生产方式，以债权投资和股权投资为基础，为客户持续输出集金融服务、管理模式、技术升级为一体的综合解决方案，致力于推动制造业转型升级。近年来，海尔融资租赁持续加大科技投入，积极构建“校联网”“融保通”等业务场景，通过数据联通，实现产业闭环与资金闭环，为企业建立信用记录，进而助推制造业小微企业走出融资难融资贵的困境。
